MODELOS DE SARLAFT PARA CENTRAL DE ARRENDAMIENTO PERSONAS JURIDICAS Y NATURALES
La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT. Ver circular Externa de Superfinanciera 026 de 2008.
QUE LA ASEGURADORA SEA UTILIZADA PARA OCULTAR Y MANEJAR DINEROS DE ACTIVIDADES LICITAS (LA FT) CON AYUDA DE DIFERENTES HERRAMIENTAS.
SANCIONES POR PARTE DE LOS ORGANISMOS DE CONTROL.SE DETERIORA LA IMAGEN DE LA EMPRESA O LA PERSONA.DESGASTE DE LOS RECURSOS EN ARAS DE BUSCAR EL CUMPLIMIENTO.
Es el conocimiento efectivo, efectivo y oportuno de los clientes que incluye la recolección, verificación de la información y los soportes de la misma.Para llevar a cabo esta actividad se debe utilizar el formulario único de conocimiento del cliente (fucc).Realizar monitoreos a los factores de riesgo.Para garantizar y cerciorarse que el riesgo moral del cliente es el adecuado, es decir, prevenir que con su vinculación comercial se introduzcan recursos o patrimonios provenientes de actividades ilícitas.
(FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ARTICULO 345 DEL CÓDIGO PENAL LEY 1121 DE 2006, MODIFICADO LEY 1453 DE 2011).
Ocultar o disfrazar el resultado de una actividad ilícita, con el propósito de darle apariencia de legitimidad.
Es una persona que por razón de su cargo, perfil o funciones que desempeña, maneja recursos públicos, detenta algún grado de poder público o goza de reconocimiento público y puede exponer en mayor grado a la Aseguradora al riesgo de LA/FT.
