Es el conocimiento efectivo, efectivo y oportuno de los clientes que incluye la recolección, verificación de la información y los soportes de la misma.Para llevar a cabo esta actividad se debe utilizar el formulario único de conocimiento del cliente (fucc).Realizar monitoreos a los factores de riesgo.Para garantizar y cerciorarse que el riesgo moral del cliente es el adecuado, es decir, prevenir que con su vinculación comercial se introduzcan recursos o patrimonios provenientes de actividades ilícitas.

SANCIONES POR PARTE DE LOS ORGANISMOS DE CONTROL.SE DETERIORA LA IMAGEN DE LA EMPRESA O LA PERSONA.DESGASTE DE LOS RECURSOS EN ARAS DE BUSCAR EL CUMPLIMIENTO.

La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT. Ver circular Externa de Superfinanciera 026 de 2008.